Investice do zahraničních nemovitostí: Je lepší Tenerife, Dubaj, nebo Andalusie?

Investice do zahraničních nemovitostí se stávají stále populárnějšími díky atraktivním výnosům a diverzifikaci portfolia. Pokud uvažujete o nákupu investiční nebo osobní nemovitosti v zahraničí, pravděpodobně zvažujete různé destinace a porovnáváte jejich výhody. V tomto článku se zaměříme na srovnání investic v Dubaji, na Kanárských ostrovech (konkrétně na Tenerife), a v jižním Španělsku v Andalusii.

Volba investiční destinace

Rozhodování o investici do nemovitosti zahrnuje mnoho faktorů. Ve video rozhovoru jsme si povídali s investorem Petrem, který si pro svou investici vybral ostrov Tenerife a v tomto článku a video rozhovoru výše se s námi podělí o své důvody, proč Petr nezvolil v poslední době velmi populární Dubaj nebo Andalusii.

Výnosy z pronájmů

Jedním z hlavních důvodů, proč investoři hledají nemovitosti v zahraničí, je výnos z nájmů. V České republice je dnes těžké dosáhnout výnosů nad 5 % z pronájmu bez specifických podmínek, jako je nákup nemovitosti v dražbě nebo pod cenou. V zahraničí, zejména v turistických destinacích, je možné dosahovat výnosů až 10 % nebo více, což činí zahraniční nemovitosti atraktivnější.

Bezpečnostní riziko

Dalším velkým důvodem pro nákup zahraniční nemovitosti je bezpečnostní riziko, zejména v kontextu rusko-ukrajinské války. Od začátku tohoto konfliktu mnoho lidí začalo hledat investiční příležitosti mimo střední Evropu, směrem na západ nebo jih, včetně Dubaje. Bezpečnostní situace přiměla mnoho investorů hledat stabilnější oblasti pro své investice.

Diverzifikace investic

Mnoho investorů vede k investici do zahraničních nemovitostí touha rozdělit své investice do více regionů – ať už kvůli zmíněné bezpečnosti, tak třeba i kvůli snížení měnového rizika. Každý trh se chová trochu jinak ne každá země má za sebou tak divoký vývoj v posledních 10ti letech jako je tomu v České Republice. Na Tenerife se ještě v roce 2022 nakupovalo za ceny, za které prodávající sami nakupovali v roce 2008. Mezi lety 2008 a 2022 prošlo celkově Španělsko velkou cenovou korekcí a na rozdíl od ČR se trh přes cenovou úroveň roku 2008 začal dostávat až v roce 2023. Vývoj cen nemovitostí v turistických destinacích byl také výrazně ovlivněn celosvětovou pandemií COVID19, kdy spousta destinací přišlo o turisty a tím se i snížili ceny nemovitostí. Překvapením pak pro mnohé je, že si lze i v roce 2024 pořídit nemovitost s výhledem na moře / oceán za cenu 3 kk bytu ve středočeském kraji.

Klimatické podmínky na Tenerife

Několik různých mikroklima na velmi malé vzdálenosti a diverzita oblasti jsou důvody, proč Tenerife láká široké spektrum cestovatelů i investorů. Teploty na tomto ostrově „věčného jara“ se celý rok pohybují kolem 20 °C, s teplejšími měsíci dosahující 30 °C, ale téměř nikdy ne extrémních 40 °C. Stejně tak ale teploty během roku neklesají pod 15 °C.

Mít správné kontakty je velice důležité

Na Tenerife, v Andalusii i v Dubaji se dnes nachází početné české zastoupení specialistů, kteří vám rádi pomohou. Problémem pro nákup už tedy dnes není jazyková bariéra a 90 % věcí okolo pronájmu nemovitosti lze už pak řídit na dálku z ČR.

Dlouhodobá investice: Tenerife VS Dubaj

Při srovnání dlouhodobého potenciálu investic na Tenerife a v Dubaji je třeba zvážit několik aspektů. Tenerife je ostrov s omezenou kapacitou a většina lidí chce kupovat nemovitosti na jihu ostrova, kde je stabilní a slunečné počasí. Rozvoj stavebního průmyslu zde není tak rychlý jako v Dubaji, kde se staví nové megalomanské projekty velmi rychle. Na Tenerife se navíc nebudují umělé ostrovy, což omezuje možnosti rozšíření. Tento konkrétní aspekt omezené plochy pro rozvoj je jeden z důvodů proč vidíme investice na ostrově Tenerife dlouhodobě perspektivnější než jinde v kontinentální části, kde územní rozvoj není prakticky omezen. Dubaj je známá svým rychlým rozvojem a neustálým růstem. Investice zde mohou být atraktivní, ale je třeba brát v úvahu, že nové projekty mohou rychle zastínit starší. Zatímco Tenerife má omezený prostor pro nové stavby a vysokou poptávku po nemovitostech na jihu ostrova, což může podporovat růst cen, v Dubaji hrozí riziko, že nové a stále větší projekty mohou změnit atraktivitu jednotlivých lokalit.

Klíčové faktory pro investici aneb podle čeho se tedy rozhodnout?

Při rozhodování o nákupu investiční nemovitosti v zahraničí je důležité zvážit několik klíčových faktorů:

Účel nákupu: Rozhodněte se, zda chcete nemovitost využívat pro vlastní bydlení, nebo ji plánujete pronajímat. Pokud máte volných 100 milionů korun a přemýšlíte, co s nimi, můžete koupit krásnou vilu na Tenerife, ale pravděpodobně byste tam spíše chtěli žít, než ji pronajímat. Pokud však hledáte investici, která bude generovat příjem z pronájmu, je třeba zvážit diverzifikaci a koupit více menších nemovitostí v několika různých lokalitách.

Rozpočet: Pro koupi nemovitosti na Tenerife byste měli počítat s rozpočtem alespoň 5 milionů korun. S nižším rozpočtem seženete nemovitost, ale kvalitnější a lépe umístěné nemovitosti začínají na úrovni zmíněné částky. V Andalusii a Dubaji mohou být ceny podobné, ale záleží na konkrétní lokalitě a typu vybrané nemovitosti.

Sezónnost a pronájem: Tenerife má výhodu celoročního pronájmu díky příznivému klimatu, které přitahuje turisty i v zimě. V Andalusii je pronájem sezónnější, méně turistů jezdí hlavně během zimních měsíců. Dubaj je populární v zimě, ale extrémně horké léto může být pro některé turisty odrazující.

Doprava a dostupnost: Letenky do Andalusie jsou obvykle levnější a frekventovanější než do Tenerife nebo Dubaje. Z České republiky je nejjednodušší létat do Andalusie, kde je více spojů a nižší ceny. Na Tenerife se vyplatí letět z Německa, Polska nebo Rakouska, kde jsou letenky většinou levnější. Dubaj je na tom podobně jako Tenerife – z okolních zemí lze často najít levnější letenky než z ČR.

Rizika a změny regulací: Na Tenerife i v Dubaji existují určitá rizika spojená s přírodními extrémy, jako jsou záplavy v Dubaji nebo písečné bouře na Tenerife. Kromě toho Španělsko zvažuje omezení nákupu nemovitostí pro cizince na Kanárských a Baleárských ostrovech, což může v budoucnu ovlivnit dostupnost a ceny nemovitostí.

Právní prostředí a servis: Před nákupem je důležité mít lokální kontakty a zajistit si spolehlivý servis pro správu nemovitosti. Před nákupem nemovitosti je potřeba se ujistit, zda má konkrétní nemovitost licenci na pronájem, případně zda ji může v dané lokalitě získat (často jsou některé oblasti blízko hotelů vyloučeny z krátkodobých pronájmů). Andalusii pak ze zkušenosti volí lidé, kteří hledají něco „pro sebe“ na občasné bydlení. U Tenerife a Dubaje pak často převažují klienti, kteří chtějí pronajímat a na dovolené tam jezdí jen občas.

Závěr

Investice do nemovitostí v zahraničí mají své specifické výhody i rizika. Výběr správné destinace závisí na mnoha faktorech, včetně očekávaných výnosů, bezpečnostní situace, klimatických podmínek a dostupnosti místních kontaktů. Pro našeho hosta rozhovoru bylo nejlepší volbou Tenerife díky kombinaci výnosů, bezpečnosti, příjemného klimatu a silné české komunity. Každá z těchto lokalit nabízí specifické výhody a nevýhody. Tenerife je atraktivní pro celoroční pronájem a příznivé klima, Dubaj láká moderní infrastrukturou a moderním pojetím velkoměsta a Andalusie nabízí příjemné podmínky pro život nejen ve stáří. Ať už se rozhodnete pro jakoukoliv destinaci, neváhejte nás kontaktovat pro osobní nebo online setkání, kde s Vámi naše zkušenosti a kontakty rádi nasdílíme.